洗钱风险自评估采取定量与定性相结合的评估方法，包括固有风险评估、控制措施有效性评估和剩余风险评估三部分，通过评估固有风险等级和控制措施有效性等级后，采用二维矩阵方式计量金融机构剩余洗钱风险。自评估指标体系包括固有风险评估指标、控制措施有效性评估指标以及剩余风险评估矩阵。
固有风险评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。根据银行业务情况，综合考虑客户群体、经营地域、产品业务、渠道种类四方面风险因素，分解设置固有风险因子。并考虑各风险因子的关系，汇总得出固有风险评分，映射到不同风险等级。
控制措施有效性评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度。首先从整体上评估金融机构反洗钱内部控制的基础与环境及洗钱风险管理机制有效性，其次是针对四方面差异化的特殊措施有效性，设置四方面特殊控制措施风险因子。并考虑各风险因子的关系，汇总得出控制有效性评分，映射到不同风险等级。
剩余风险计算时综合固有风险和控制措施有效性评定结果，依据二维矩阵确定剩余风险等级（包括低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个等级），对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。

根据评估模型完成按客户维度、产品维护、地域维度、渠道维度的固有风险、控制风险、剩余风险的评估。

融信云风险自评估产品特色：
1.高效合规：完全符合中国人民银行对金融机构洗钱风险自评估工作的相关要求。
2.业务完整：根据多年积累的行业经验，提供四类清单，全面覆盖银行业务活动和管理流程；
3.模型专业：地域、产品、渠道、客户群体四类评估模型，定量指标，结合定性指标。能够灵活增加风险因子，灵活调整分值、权重和计算公式，支持用户自定义。
4.权重合理：通过数据统计方法，进行权重和尺度计算，避免专家经验盲区。
5.动态管理：能够根据风险评估工作需要，采集业务系统相关数据，包括时点数据和时期数据，随时了解风险现状。